盈亚证券咨询：基金投顾落地一年，目前犹存“痛点” (综合服务 - 投资合作)
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盈亚证券咨询：基金投顾落地一年，目前犹存“痛点” | |
2019 年 10 月 24 日，证监会下发的《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》（下称《通知》），宣告基金投资顾问业务试点正式推出，我国财富管理行业迈入代客理财的“买方投顾”新时代。 以首批试点的公募基金为例，华夏基金、嘉实基金、中欧基金分别依托旗下基金销售子公司华夏财富、嘉实财富和中欧钱滚滚开展业务，在全市场范围内精选基金构建基金投资组合。 不过，尽管已上线基金投顾业务在产品设计上更多地以客户需求为中心，突出个性化，并着手探索产品品类的差异化，但鉴于目前各投顾业务推出时间都还较短，还有待市场的进一步检验。 在基金业内人士看来，基金投顾试点最大的突破是销售模式的转变。根据《通知》规定，基金投顾试点机构可以接受客户委托，按照协议约定向其提供基金投资组合策略建议，并直接或间接获取经济利益。 这意味着，基金投顾业务将真正从产品销售逐步向资产配置转变，从卖方市场转向买方投顾市场，实现从“卖方销售”模式向“买方投顾”模式的变革，即由原来的“基金-渠道-客户” 转向“客户-投顾-基金。 盈亚证券咨询认为，《通知》目前只是确定了行业发展的大方向，而基金投顾人员的稀缺性、投资者教育等诸多难题仍有待解决，真正实施仍需要基金从业人员、投顾机构和监管部门多方发力推进。 针对投顾业务，监管才刚刚打开了一个小口子，但在不远的将来，在可投资标的范围、可展业机构范围等方面都将会进一步放开，逐步形成一个市场高度细分的成熟的财富管理市场。 | |
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