关于企业“二清”合规那些事儿 (综合服务 - 其他服务)
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关于企业“二清”合规那些事儿 | |
在企业实际业务发展运营的过程中,金融科技开始扮演着越来越重要的角色。为了帮助更多企业了解那些与金融科技密切相关的实际问题,小V特别推出「V问答」栏目,本期我们就来聊一聊,企业日常与合规相关的那些问题。 第一问:通过支付公司被查到违规大商户,会有什么样的后果 小V解答:《最高人民检察院关于办理涉互联网金融犯罪案件有关问题座谈会纪要》中关于支付清算方面内容: 支付结算业务(也称支付业务)是商业银行或者支付机构在收付款人之间提供的货币资金转移服务。非银行机构从事支付结算业务,应当经中国人民银行批准取得《支付业务许可证》,成为支付机构。未取得支付业务许可从事该业务的行为,违反《非法金融机构和非法金融业务活动取缔办法》第四条第一款第(三)、(四)项的规定,破坏了支付结算业务许可制度,危害支付市场秩序和安全,情节严重的,适用刑法第二百二十五条第(三)项,以非法经营罪追究刑事责任。 注意:是以非法经营罪来处罚的。在处理商户的同时也会对支付公司进行处罚。 第二问:假如我有一个类淘宝电商平台,本身没有支付牌照,那么如何实现:买家用支付宝付款,那笔款先到平台的支付宝账户里,卖家支付宝暂时没收到,等买家确认收货了,再从平台的支付宝账户转给卖家的支付宝账户,卖家支付宝才能收到那笔钱。 如果这样去调用支付宝接口,平台会不会涉嫌违法二清如果会,那么平台本身不办理支付牌照的情况下,怎样才能做到上面那个功能 小V解答:首先,这种操作方式已经涉及到二清了。 在不办理支付牌照的前提下,一是可以与银行合作(前提是企业有研发团队可以与银行进行沟通,研究接口),缺点是平台需要花费大量时间与银行沟通,研究银行的系统、接口并一一对接。 二是与成熟的第三方公司合作,相比银行,第三方公司合作优势会更明显点。因为一套成熟的第三方工具是通过大量的客户验证、运营经验和教训来打磨的,除此之外,第三方公司能够根据平台的需求提供定制化服务,帮助平台快速、高效地完成对接,具有相对的专业性。 值得一提的是,维金只需1-2周即可帮助平台完成银行对接,为平台及其用户的资金安全迅速高效地保驾护航,进而提升企业公信力。 | |
| 相关链接: (无) 面向省市区: 上海市 (上海广告信息) 面向市区县: 全部 最后更新: 2020-04-28 12:49:04 | 发 布 者: 维金 联系电话: (无) 电子邮箱: (无) 浏览次数: 171 |
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